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全球觀焦點：美國硅谷銀行爆雷“滿月”，IMF發(fā)出警告

時間：2023-04-15 17:07:54

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“銀行業(yè)仍處于混亂之中，但一場更大的金融危機可能正在醞釀。”美國有線電視新聞網(wǎng)（CNN）6日報道稱，國際貨幣基金組織（IMF）本周就非銀行金融機構(gòu)的“脆弱性”發(fā)出警告。美國銀行近日對于全球投資者的一項調(diào)查顯示，硅谷銀行的倒閉只不過是表面現(xiàn)象，一批美國非銀行機構(gòu)可能是此次銀行業(yè)危機的真正源頭，該領(lǐng)域涵蓋養(yǎng)老基金、保險公司以及高風險對沖基金等，行業(yè)跨度很大。根據(jù)金融穩(wěn)定委員會的數(shù)據(jù)，自2008年全球金融危機以來，非銀行機構(gòu)增長強勁，許多儲戶和投資者轉(zhuǎn)向非銀行機構(gòu)尋求更高的回報。與此同時，隨著監(jiān)管機構(gòu)對銀行放貸施加更多限制，某些類型的借款人開始傾向于向非銀行機構(gòu)尋求融資，這些提供信貸的非銀行機構(gòu)有時被稱為“影子銀行”。

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CNN稱，在最近的一份關(guān)于非銀行機構(gòu)的報告中，IMF表示該領(lǐng)域應(yīng)當?shù)玫健案訃栏竦谋O(jiān)管”。“影子銀行”目前約占全球金融資產(chǎn)的14%，但在監(jiān)管和透明度方面遠不如銀行。當利率波動時，非銀行機構(gòu)的風險就會增加。由于金融鏈條環(huán)環(huán)相扣，一旦非銀行機構(gòu)信用崩潰將沖擊整個金融系統(tǒng)的穩(wěn)定。一個“臭名昭著”的例子是兩年前美國基金Archegos爆倉對整個銀行業(yè)造成的沖擊。據(jù)美國《華爾街日報》估算，Archegos爆倉導致的股票拋售總規(guī)模可達300億美元。該事件的主要受損者之一正是此次銀行危機的最大“犧牲品”——瑞士信貸集團。

當前的銀行危機、能源價格高企以及對美國經(jīng)濟衰退的擔憂，令大西洋兩岸的經(jīng)濟倍感脆弱。銀行業(yè)危機已影響到美國銀行從業(yè)人員的飯碗。路透社5日報道稱，在3月銀行危機爆發(fā)前，高盛就已裁掉3000多人，摩根士丹利也裁掉約1600人。一名消息人士透露，高盛已恢復新冠疫情期間暫停的員工年度業(yè)績評估，此前年度業(yè)績評估排在末尾5%的員工會被裁掉。今年第一季度，美國銀行和金融服務(wù)業(yè)從業(yè)人數(shù)同比下降了5%到10%。2022年美國金融行業(yè)收入大幅下滑。分析認為2023年金融行業(yè)分紅可能進一步下滑15%。

摩根大通CEO戴蒙本周在給股東的年度信中表示，由硅谷銀行倒閉引發(fā)的銀行業(yè)危機影響可能持續(xù)數(shù)年之久。他認為銀行將更加保守，導致信貸條件收緊。

在歐洲，瑞士信貸集團被瑞銀以32億美元收購后，風波仍然未止。瑞士檢察官已經(jīng)展開調(diào)查，分析收購案背后是否存在刑事犯罪行為。這次的收購雖然鞏固了瑞銀作為全球最大財富管理公司之一的地位，但卻在繼續(xù)引發(fā)金融業(yè)裁員潮等造成市場不穩(wěn)的危機因素。美參議院發(fā)布的瑞信事件報告顯示，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，瑞士信貸與美國超級富豪在逃稅問題上“串通一氣”，未來可能詳細披露瑞士信貸涉及1億美元的相關(guān)逃稅線索，瑞士信貸有數(shù)十個未申報的大型賬戶在美國超級富豪名下，每個賬戶資產(chǎn)都超2000萬美元。

瑞銀“吞下”瑞信同時也承接了后者的大量風險。英國《金融時報》5日引述瑞銀集團董事長凱萊赫的講話稱，收購瑞士信貸是瑞銀代表瑞士做出的決定。有瑞銀高層形容，瑞銀因此次收購成為坐擁5萬億美元資產(chǎn)的全球第四大銀行，卻也要花費多年來消化后者的巨大風險，如同“阿喀琉斯之踵”。瑞銀集團并購瑞士信貸之后，可能在全球裁掉最多3.6萬個崗位。

“瑞士選民不滿瑞信被接管”，瑞士SRF電視臺報道稱，調(diào)查顯示，大多數(shù)瑞士人對瑞銀收購瑞信感到憤怒和不安。多數(shù)受訪者認為，瑞信的負責人現(xiàn)在應(yīng)該被追責，且需要采取更有效措施打擊銀行業(yè)欺詐行為。

“現(xiàn)在瑞士銀行正在為超級富豪服務(wù)”，德國《南德意志報》稱，瑞信崩潰后，在瑞士的銀行投資是否合適已經(jīng)被打上問號，瑞士金融業(yè)的信任受損。一些銀行老板現(xiàn)在擔心，世界上的億萬富翁將來是否會想把錢存入瑞士銀行。香港、新加坡等亞洲金融城市或成為受益者。

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來源: 環(huán)球時報編輯: FN008

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